为国内投资者介绍靠谱的美国本土网络券商
2017/11/25美股网络券商

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微牛证券Webull:唯一一家提供独立境外银行账户的美股券商

在国内用正规美股券商做美股的投资者都会遇到外汇管制造成的资金进出问题(那些能用人民币出、入金的不正规平台不在我们的讨论范围,因为这些不正规平台连基本的资金安全都保障不了),不是美元汇不出去就是想出金到国内却被国内银行拒收。。。

造成这种现象的根本原因当然是外汇管制,但其中一个细化的原因,则是美国或香港并没有建立三方存管和银证转账制度,客户在操作入金和出金时,都是和这家境外券商的公司银行账户打交道,也就是:

客户国内个人银行账户 《出金 – 入金》 境外券商的公司银行账户

根据国内的外汇管制条例,国内个人是无法给境外券商的公司账户汇款的,造成很多国内美股投资者无法入金;出金的时候,因为汇款详情里显示这是一笔来自境外券商的汇款,很多国内银行不给办理入账,只能又退回去。。。如此种种,浪费了很多国内美股投资者的精力和时间。

如何解决这个问题呢?那就是在境外开一个属于你自己的个人银行账户,例如在香港开一个个人银行账户,这样就可以把它当作一个中转通道,一定程度上规避掉外汇管制,资金的进出流程就变成了:

客户国内个人银行账户 《转出 – 转入》 境外个人银行账户 《出金 – 入金》境外券商的公司银行账户

但现在想在国内开一个境外个人银行账户已经变得很困难了,随着外汇管制的加强,很多香港银行提高了办理账户的门槛,或者把办理时间拖得很长很长。。。

微牛证券(Webull):唯一一家能给客户提供独立境外个人银行账户的美股券商

微牛证券(Webull)和丹麦的一家投资银行合作,成为目前市面上唯一能给客户提供独立境外个人银行账户的美股券商。

微牛证券Webull:获得小米公司(雷军)投资的美股券商

微牛证券的交易软件由福米科技负责开发,福米科技是小米金融生态链公司,专注于海外科技金融业务,2016年小米科技和顺为基金共同向福米科技投资了5000万元。

2018年更新:1月30日,微牛证券(WEBULL FINANCIAL)正式落户华尔街44号。

继1月4日正式获得美国金融业监管局(FINRA)和美国证券交易委员会(SEC)批准,成为美国持牌证券经纪商,创下中资在美持牌最快纪录之后,1月30日,微牛证券(WEBULL FINANCIAL)再次发布重磅消息——入驻华尔街44号,成为这条国际金融界“神经中枢”中的一员。

微牛证券(WEBULL FINANCIAL)美国券商牌照查询地址:https://brokercheck.finra.org/firm/summary/289063

据了解,微牛证券是证券领域金融科技公司福米科技旗下企业,福米科技成立于2016年2月,专注为全球个人投资者提供证券市场交易及数据服务。

记者了解到,早在2017年6月,曾就职于瑞信、LXM Group、富达、UBS、高盛、KCG等金融企业,具有20余年金融业务、合规及交易经验的华尔街高管Anthony M. Denier以及陆胜就加盟福米科技,出任微牛证券CEO 和COO。

据微牛证券CEO Anthony M. Denier介绍,目前微牛证券数据及交易服务平台微牛(Webull)APP的全球用户已达800万,其中北美用户超400万。

如何开立微牛证券账户(包括丹麦个人银行账户)?

你只需在微牛证券提交开户申请,完成开户审核后,你就能获得一个你自己名下的丹麦持牌银行提供的独立个人银行账户;有了境外个人银行账户,出、入金就能变得顺利很多,因为你是给境外的个人账户汇款或出金,而不是一个机构的公司银行账户。

申请微牛证券Webull账户(同时配备丹麦个人银行账户)的流程非常简单,首先在微牛官网上验证下手机号:

https://invest.webull.com/

输入手机验证码验证成功,并完成开户填表后,页面会提示你下载微牛证券的App,同时也会在页面上显示初始密码(而登录名就是你的手机号)。

按页面提示下载好微牛证券的App,就可以登录了,登录后,点击“交易”这一栏,页面上会提示你完成开户,按照页面上的提示完成开户步骤即可(需要提交身份证的正、反面照片),需要注意的是工作单位信息一定要填完整,而且最好不要填金融或政府相关的工作,也不要填自由职业或无业之类的;另外居住地址这里请一定填身份证上的地址,无论你目前是否实际居住在改地址。

完成开户流程并提交后,一般2到3个工作日就能审核通过,微牛证券官方会发一封开户成功的邮件给你,里面包含有那个丹麦个人银行账户的具体信息,同时提示你去设置这个丹麦个人银行账户的登陆密码,修改完成后,就可以入金了。

如果你有微牛证券相关的问题,可以加我微信询问,微信号是giftlord,也可以用微信扫描下面二维码添加:

2015/09/09美股网络券商

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老虎证券(Tiger Brokers):开户流程最简洁的美股、港股券商(附优惠开户链接)

国内A股市场一直令很多散户失望,所以很多人也渐渐有了分散投资的念头,而美股市场无疑是比较好的选择 – 作为全球第一大经济体,美国不断涌现出主宰某一新兴行业的强势公司,比如苹果、Facebook等等,对于眼光比较准的价值投资者来说,在美国股市上找到自己的心仪的股票可能比在A股市场上还要容易些

当然,美国股市对国内股民来说属于境外资本市场,想要投资的话就会涉及汇率风险、外汇管制的问题以及资金安全的问题,前两个风险是能使用一些小技巧能规避的(利用外汇产品对冲风险、在香港开立银行账户避免外汇管制),而对于大家最关心的资金安全问题,美国的SIPC(证券投资者保护公司)能给绝大部分散户提供资产保护,如果你开户的美国券商倒闭了,你就能向SIPC申述,获得50万美金以内的赔偿(前提是该美股券商为SIPC会员,所以选择券商前一定要查清楚这一点),关于炒美股的资金安全问题,可具体参考这篇:中国人投资美股的话资金安全吗?关于SIPC(美国证券投资者保护公司)

需要美股模拟账户?请通过微信或Email联系我索取

许多朋友希望在开立真实账户前使用下美股模拟平台,如果你也需要美股模拟账户的话,可以通过微信(微信号18958060723)或Email(发送邮件到18958060723@163.com)联系我索取。

如果在美股开户、出入金、交易方面有任何疑问,欢迎加我的微信号 18958060723 咨询(也可打开你的微信,通过“扫一扫”功能,扫描下方二维码添加我为好友,然后我会把你加入“老虎证券美股群”这个微信群,里面有不少已经在做美股的朋友):

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能通过网络开户(大部分券商都支持美国境外人士,比如在中国大陆生活的中国人开户,因为美国政府鼓励境外人士投资本国股市)的美国券商在资本市场如此成熟的美国已经多如牛毛了,选择一家适合自己的在线券商是一个境外投资者投资美国股市的第一步。

老虎证券(Tiger Brokers):华人买卖美股的最佳券商(附特惠开户链接及邀请码):

老虎证券具体开户步骤请参考这个PDF文档:老虎证券开户及入金流程说明(PDF文档)(PDF文档在线直接打开可能会有点慢,如无法顺利在线打开,你也可通过百度网盘把相关PDF文档下载到你电脑上后再打开:http://pan.baidu.com/s/1jIEndIY

老虎证券(Tiger Brokers),官网开户地址:https://www.itiger.com/(在老虎证券开户过程中有可能被要求填入“邀请码”,这时请填入 TIGER3 这个邀请码,注意必须大写,可获赠一年免费美股实时行情,且免收账户管理费,不填邀请码的话是享受不到这些优惠的)。 继续阅读 »

2014/12/02美股网络券商

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玩转美国炒股:美股券商哪家强?

国内A股市场一直令很多散户失望,所以很多人也渐渐有了分散投资的念头,而美股市场无疑是比较好的选择 – 作为全球第一大经济体,美国不断涌现出主宰某一新兴行业的强势公司,比如苹果、Facebook等等,对于眼光比较准的价值投资者来说,在美国股市上找到自己的心仪的股票可能比在A股市场上还要容易些

当然,美国股市对国内股民来说属于境外资本市场,想要投资的话就会涉及汇率风险、外汇管制的问题以及资金安全的问题,前两个风险是能使用一些小技巧能规避的(利用外汇产品对冲风险、在香港开立银行账户避免外汇管制),而对于大家最关心的资金安全问题,美国的SIPC(证券投资者保护公司)能给绝大部分散户提供资产保护,如果你开户的美国券商倒闭了,你就能向SIPC申述,获得10万美金以内的赔偿(前提是该美股券商为SIPC会员,所以选择券商前一定要查清楚这一点),关于炒美股的资金安全问题,可具体参考这篇:中国人投资美股的话资金安全吗?关于SIPC(美国证券投资者保护公司)

能通过网络开户(大部分券商都支持美国境外人士,比如在中国大陆生活的中国人开户,因为美国政府鼓励境外人士投资本国股市)的美国券商在资本市场如此成熟的美国已经多如牛毛了,选择一家适合自己的在线券商是一个境外投资者投资美国股市的第一步。下面我就以美国最大的零售券商Interactive Borker(美国盈透证券,简称IB)和在华人圈里较知名的提供中文服务的网络券商Firstrade(美国第一证券),说明下该如何选择适合自己的券商:

佣金和费用方面:

Interactive Borker(盈透证券,简称IB):按股数计算,大致费用为每股0.005美金。有账户维护费(每月最低活动费为10美金,当月佣金超过30美金的话这项收费就能免除,所以说IB盈透比较适合习惯短线操作的交易者)。

Firstrade(第一理财):按每次交易收取佣金,每次买卖无论股数多少,佣金一律为6.95美金。无不动账户费用,和盈透证券相比,Firstrade更适合那些中长线操作(看好某家公司,准备长期持有某只美股,而不是频繁地买进卖出)的美股投资者。

佣金方面折算下来,如果你每笔交易股数平均小于1,400股,则用IB更划算;大于1,400股,则Firstrade更划算。例如投入$10,000,购买一支$20的股票,则Firstrade手续费需要$6.95,而IB需要$0.005/股 x 500股 = $2.5。(注:IB盈透的交易佣金收费模式分为捆绑式和非捆绑式,这里使用的是捆绑式模式,如果交易量大,可以采用非捆绑式,交易佣金甚至可能为负。)

开户入金要求:

IB盈透:最低入金10000美金(一般推荐入金15000~20000美金左右比较合适),其融资成本非常低(利率很低);

Firstrade:开立普通现金账户(Cash Account)的话无最低入金要求,但如果要开立融资账户(也就是带杠杆、能做空的Margin Account),则需要至少入金2000美金,其融资利率高于盈透。

相关资料:

Firstrade(第一理财)开户教程及亲友推荐开户邀请码(可免佣金交易最多100次)

IB(Interactive Brokers,盈透证券)相关介绍及开户最详细教程

投资产品丰富程度:

盈透证券:产品非常丰富,基本涵盖了除中国股市外的几乎所有国际大型股票市场,同时也能开通外汇和黄金交易(开通其英国账户后可交易带杠杆的黄金现货);也就是说,你只要开通一个盈透证券账户,就能同时交易美股、港股、日股、英国股票等等,而且还能交易现货黄金和外汇。。。这对于国内投资者来说是超乎想象的投资便利。

Firstrade:能投资美股市场上交易的股票、ETF、期权等产品,因为很多在香港、日本、英国等资本市场上市的公司都有在美国发行有存托凭证(ADR),所以一定程度上也能投资除美国股市外的其他股票市场。

交易平台与客户服务:

盈透证券:拥有业内著名的交易平台(Trader Workstation),但其操作比较复杂,一些实时市场数据须另收费,非常适合专业的全球型投资者。交易软件研发人员较多,所以客服方面相对薄弱。

Firstrade:主要通过其网页版交易平台进行交易,实时数据是免费提供的,但平台相对比较简单(目前只有网页版),适合对交易工具要求不高的美股新手。因为Firstrade的创始人兼CEO为华人,所以非常重视中文服务,客服方面比较周到。

通过以上对比,我们就不难发现,Firstrade更适合资金规模较小,只做美股或美股期权,习惯中长期操作或准备长期持有某几只美股,不常做融资炒股的投资者;而IB盈透证券则更适合有一定资金规模(起码要超过1万美元),交易比较频繁(月交易佣金会超过$30),除了美股外,对港股、外汇、黄金、期权、期货等也有涉足或有兴趣的全球型交易者。

2014/05/06美股网络券商

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美股网络券商:老虎证券(Tiger Brokers)

华人买卖美股的最佳券商(附开户邀请码),详情请查阅:http://www.e-investingguide.com/2015/08/tiger-brokers-hk/

2014/02/28美股网络券商

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炒港股并不难,简单几步搞定

2月27日亚洲最大的互联网公司腾讯股票再创新高,盘中最高涨至602港元,首次突破600港元,创出上市以来新高。按盘中价计算,腾讯的市值已经超过了1400亿美元,而2013年9月腾讯市值刚刚突破了1000亿美元,仅仅几个月又有了大幅度的增长。

也就是说,假如你在去年9月份,花20万元买余额宝和花20万元买腾讯股票,到现在所产生的价值将会差距巨大,对比之下腾讯的股票收益更大,当然余额宝的更为稳定。腾讯股票的增长让马化腾登上了中国内容首富的宝座,但看到本文的读者可能会说:马化腾当首富和我有一毛钱的关系,我们想要知道的是如何购买腾讯的股票,从而实现我的财富增值?

俗话说,空谈误国,实干兴邦。笔者就不废话直接进入主题,用简单的话讲下内地居民怎么买腾讯的股票。本文只适合新手观看,老鸟可以飘过了。

第一:为什么要买港股?

事实上,除了腾讯,过去的几个月,很多中国互联网企业的股票都实现了大幅度的增长,包括乐视、58、去哪儿网、百度等等。以上几家中乐视是创业板的股票,需要2年的投资经验才可以开通账户;百度等是赴美上市的企业,内地居民投资国外股票的门槛和难度较大,这里也不做特别推荐。

这么算来,大家要买互联网企业股票的话,在香港上市的腾讯是一个不错的选择,而且港股的好处是高度市场化(相比A股,内幕交易少了很多)、T+0交易规则(随时买,随时卖,没有第二天才能卖这样的限制)、没有涨跌限制(这个也是好处,也是坏处)、开户方便(国内的几个大型银行都有香港的分公司,只内地可以直接开户)、充满了无穷想象空间(香港是全球最大的资本市场之一,如果腾讯这个体量的公司在小点的交易所上市,哪怕公司再牛市也涨不了那么多,承载有限啊)等等。

第二:如何开户?

这点是本文的重点,要想通过买腾讯的股票赚钱,首先需要开通香港的账户。关于如何开户有这样几个比较普遍的问题:内地居民可以开通港股账户吗?哪些机构可以开通?开户有没有什么门槛限制?开户是免费的吗?

先来回答以上的问题:内地居民可以投资港股,几乎没有任何限制,很多证券机构为了吸引用户都可以免费开通,资金门槛和A股类似,几千元,几万元都可以玩。

要想开通港股账户,简单来说分以下步骤:

①身份证等资料的准备(包括身份证、银行卡、居住证明三项,身份证和银行卡好说,很多人不明白什么是居住证明,居住证明可以是你的信用卡账单、水电费单子、居委会证明、保险对账单子等,当然时间需要3个月内的;有些券商也接受户口本作为地址证明)。

②选择一个证券机构(一般来说,很多香港本地券商规模都很小,而且经常出现倒闭的现象,所以开港股账户,一定要选择规模比较大的券商,比如在美国上市的IB盈透证券,这家券商是美股和港股都能操作的)。

③汇款,开始操作。(到营业厅将人民币换成港币,将港币汇到你在该证券开立的港股账户上,就可以开始进行港股的买卖了)。

总结:腾讯的股价达600元港币,投资的话即使仅仅买入100股,对个人投资人也是不小的数目和压力,所以普通用户要想买腾讯的股票需要坚实的心理承受能力做后盾,而且腾讯是稳健成长型的公司,建议以长线操作的思路为主,短期捞一把就走的思路可能行不通。

2014/01/25美股网络券商

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美国盈透证券(IB盈透)美股、港股网上开户教程 – 图文版

步骤一:网上填表开户

1. 上网:

输入IB盈透官方主页:www.interactivebrokers.com。建立账户,选择账户类型。如只希望交易某个国家股票如仅美股或仅港股,请选择简洁式申请,之后可以在账户管理配置全球交易权限。如希望直接开通多产品账户,交易全球市场美股、港股、日本股、欧洲股及全球期货、期权、债券及外汇等多资产产品请选择专业式申请

2. 建户:

选取登陆系统的用户名和密码,验证信箱,建立IB账户号码。输入相关个人信息、交易产品及交易资格。最高级别的是投资组合保证金账户,最少维持11万美元;常规保证金账户最低入金要求为1万美元。注意:如需专业服务或及时跟进,不妨选上销售经理。

网上开户时请填促销代码(Promotional Code):66616,获得返佣及更多服务:

IB(Interactive Brokers,盈透证券)开户最详细教程:点击这里打开 (此教程为PDF文档,网速够快则可在线直接打开,网速不快的话也可右键》链接另存为,将此PDF文档保存到你本地电脑后再打开)。

IB开户非常方便,只是在线填表单就可以;证明文件需上传身份证明和地址证明,有多种方式,一般都用的是身份证和户口本扫描件,无需通过信件或快递邮寄任何资料到美国。其他很多美国券商都会要求客户寄送纸质开户材料(主要为W-8BEN税表原件)到美国,那样的话开户过程就要比IB盈透花费更多时间。

IB盈透大致的开户流程:

1、网上填表(请参考上面提到的开户教程)
2、上传合格有效的地址证明、身份证明(可为身份证,也可是护照等)
3、等待审批,有时需要答复开户组问题,确认资料
4、批准后即可打钱到盈透账户的指定银行账户
5、钱到后次日即可交易,不必等到安全卡寄到
6、钱到后2周自动激活安全卡(默认卡将在这2周内寄到。如果没收到卡,需要联系客服咨询,也许漏发了,也许耽搁了)

关于盈透证券网上开户过程中,填写促销代码的说明:

请大家在网上开立盈透证券账户时,“您是由何种途径得知我们?”这一栏请点选“盈透伙伴推荐”,并在最后栏填写本博客的促销代码:66616此举不会增加你一分佣金或任何成本,关于这点可向IB盈透官方客服求证):

填写该促销代码(66616)的好处是:本站会提供IB盈透的相关资料(平台指南PDF文档、专属论坛、视频教程等给你,帮助你尽快熟悉盈透证券的平台),需要相关资料的IB用户请在网上提交开户申请后发Email到:giftlord@gmail.com 邮件标题或内容里注明“请发送IB盈透证券相关资料”即可,在收到你的email后我会把IB盈透相关资料发给你。如果不填促销代码的话,得不到本博客的额外辅助资料和相关咨询服务。(注:本博客不是IB盈透的官方博客或网站,只是不加佣介绍号码持有人,即IB盈透的介绍伙伴)

在开户过程中没有选填销售经理(选填的销售经理可从香港这几个里面选出:联系销售建议选择会普通话的销售代表及促销代码(66616)的客户,你的IB账户就会属于游离账户相关销售经理将不负责向你提供使用、转款、教育、账户跟进等任何事项的咨询服务,一切事项都需客户自己去联络客服部解决,会相当不方便。

关于盈透证券(IB)在大中华地区的办事处及联系方式请点击这里了解更多。

3. 注资意向:

填写入金意向通知书,注意填写入金通知书并不代表要求您马上入金,获得IB系统反馈的美元或港币等盈透银行账户信息(港币到香港、美元到美国)。可以转入现金或头寸。在境外投资,您可以在多家券商拥有多个交易账户。

4. 上传文件:

所需文件:一份身份证明 +一份地址证明各一份,共两个不同的证件。大陆身份证(正反面)、护照、驾照、港澳通行证均可作为身份证明。水电煤单、银行账单、户口本、房产证、手机座机话费单、信用卡账单及租房合同等可作为身份证明。注:如使用大陆身份证作为地址证明还需另外一份有照片的证件如护照、驾照等来作为身份证明,因为一个文件只能做一个用途。

5. 账户设置:

配置交易许可,订阅市场数据(例如美国打包实时数据仅10美元/月,月度佣金超过30美元则豁免)无订阅,则可收到延时十几分钟的免费报价。无报价一样可以交易下单。

6. 签署协议:

网上电子签署提供的协议和披露

7. 完成:

一旦账户批准,即可进行下一阶段注资交易。

步骤二:注资

盈透接受来自全球同名银行账户的汇款,包括中国大陆,并且接受19种币种注资。客户可以选择到香港等开设境外开设银行账户,方便转账。汇款时请在附言注明IB账户号码及姓名拼音,并且同时在盈透账户管理做相应的入金通知书。

如已在其他券商持有美股头寸,可以将头寸直接转入IB。无借贷的美股头寸可选择FOP(免费头寸转账);如欲将资金及美股头寸及其贷款一并全部转入IB,可选择ACATS(自动客户账户转账服务)。亚洲头寸如港股请选择亚洲头寸转账。具体可参考:如何转移美股账户到IB盈透证券

步骤三:网上交易

盈透提供3种不同的交易平台:1. 功能最强大的专业Java爪哇版TWS(内置IB魔方Mosaic),推荐给专业的全职交易员使用;2. 网络版的网页交易者让您穿透防火墙,在公司也可以用浏览器看盘下单;3. 超级傻瓜版的移动端MobileTWS推荐给个人交易者使用,无需学习即刻上手,下载页面:http://www.mobiletws.com/mobile/mobiles.php,只要有3G及Wifi等网络或热点,随时随地都可以得到看盘、下单、看新闻一站式体验。Java分32位和64位,对应不同操作系统下载不同的版本。如果在JAVA官网下载有困难,可尝试利用搜索工具解决。

步骤四:学习

由于盈透的交易系统非常先进功能强大,您花自己的时间去学习使用以节省自己的交易成本是很有必要的。可以直接在主页>教育> 网研会>收看网研会录音>多语言–中文查看,或者在土豆网搜索关键词“TWS”学习盈透官方发布的高清版TWS系列使用视频教程。另外最全面的是:TWS平台中文使用手册在线版

一般都可在网上自助完成网上填表开户并上传资料后一至两个工作日即获批准。如有问题咨询,欢迎拨打IB盈透上海客服中心的电话:021-60868586。如需专业协助,请联络IB盈透香港办事处的客服人员:联系香港销售

安全卡:

为了进一步保障客户账户安全,盈透将会给成功开户并注入资金的客户邮寄物理安全卡。如交易时不希望用到安全卡,可自行在账户管理进行半激活,即交易时无需安全卡,但登录账户管理转账等时需启用安全卡。收到安全卡前,仍然可以交易。

2014/01/09美股网络券商

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美国盈透证券发布2013年12月份数据,DART下降6%

冬季假期后,北美公司重新开始营业,2014年初,零售外汇行业内的市场参与者比去年更少,因为2013年有很多零售外汇公司撤出了北美市场。

盈透证券是坚持在北美开展零售外汇业务的一家特殊公司,成为在美国开展业务的公司的盈利能力的标杆。

今天,该公司发布了2013年12月份数据,客户资产小幅上涨,达到457亿美元,比11月份上涨2%。事实上,尽管去年12月份整个行业交易量都有所放缓,但盈透证券的12月份客户资产数据同比仍大幅上涨39%。

相关信息:

IB(Interactive Brokers,盈透证券)相关介绍及开户最详细教程

DART下降6%

在客户资产明显上涨的同时,盈透证券的日平均收入交易下降6%,达到478000笔,这表明该公司的佣金交易活动与11月份相比有所放缓,然而,同比情况与全球大多数市场参与者一致,仍旧大幅上涨21%。

另外,该公司报告称,2013年12月,每客户账户的年度平均结算日平均收入交易达到456笔。

保证金借款业务

盈透证券今天报告称,12月份客户保证金借款余额为135亿美元,同比上涨38%,环比上涨7%,保证金借款是该公司拓展全球客户群的一项设施,但是后来,澳大利亚金融服务监管机构——澳大利亚证券投资委员会规定,盈透证券的许可不允许其向客户提供保证金借款服务,这促使该项设施撤出澳大利亚。

该公司12月份客户贷款余额为259亿美元,同比上涨26%,环比上涨1%。

佣金情况

盈透证券12月份每项结算客户指令的平均佣金为4.39美元,包括交易、清算和监管费用。该公司的主要产品的佣金为:股票为2.46美元,股票期权为6.35美元,期货为7.3美元,包含监管费用和清算成本的期货佣金上涨了大约61%。

作为美国市场中一家交易活动不断增长,业务范围持续拓展的公司,盈透证券可能不会满足于现状止步不前,但是可以肯定的是,2013年是稳步增长的一年。

2013/12/28美股网络券商

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从内地及香港两地市场差异来看港股中的陷阱

投资香港股市的大陆人越来越多,有些人是冲着AH的价差或估值差去的,有些人是因为投资移民而被迫买的,也有人是冲着港股的 T+0、不设涨跌幅限制、买空卖空、衍生品等去的。投资港股的人大都满怀希望进去,但多数人都交了惨重的学费。为什么比A股整体估值更低、机制更健全、市场更成熟、选择更多的港股市场,陷阱会更多、投资回报可能更差呢?

第一部分、投资港股与A股的几大不同点

笔者曾在2009年满仓认购权证,在恒生指数差不多翻倍的大牛行情下亏光,几欲跳楼自杀;也曾在2011年恒生指数下跌2成时亏损一半,直到今年才挽回全部损失重新盈利。笔者相信自己得到的教训,可以当成反面教材同大家做一些分享。查理芒格曾说:如果我知道自己会在哪里死去,我就永远都不去那儿。失败的经历,其实也有它的价值。

笔者进入港股时,已经有3年的A股投资经历,年年都跑赢了沪指,为什么做港股反而遭受如此惨重的损失呢?笔者认为,自己的那点A股经验在一定程度上其实是起了负面作用的,因为港股与A 股的投资至少有以下几大不同点:

一、估值结构不同,港股市场相对更有效

港股常常喜欢龙头企业,龙头股的市盈率通常比二、三线股市盈率要高,有些人看行业的龙头企业市盈率为15倍,而二、三线企业只有8倍,就舍龙头去追落后,结果是一直跑输大市。同样的,港股通常也喜欢成份股(恒指、国企、红筹三大成份股),非成份股只有到了特定时期,比如重大事项或财报公布,机会才比成份股大。所以我们就能很好的解释,为什么香港股市的中国平安会比中国人寿受青睐,海螺水泥为什么会一直AH倒挂,因为买港股要“成者为先”。

笔者最初去港股市场的时候,第一只票就是看到中国远洋A股8人民币,港股才5块多港币而买的,今天它的A股3.4元,港股3.8港币,差距虽然小了很多,但也仍然是H股比A低一成。之后又看到一大堆PE10倍以下,甚至5倍以下;PB1倍以下,甚至0.5以下的中小市值票,欣喜若狂,以为遍地都是金子,结果要么就是买了一年后毫无反映,白白浪费时间,要么就是PE从10倍跌到5倍,或者从5倍跌到3倍,低估仍然低估,甚至更加低估。

而大盘股如腾讯,PE基本维持在40倍以上;恒安国际,PE基本维持在30倍以上;蒙牛乳业现在PE40倍,动态PE明显比伊利还高;康师傅的PE也一直在30倍以上,这些大盘股无论是对比香港的中小盘股还是A股同行,长期以来估值都不低,并且在金融危机的08年大熊市和2011年的小熊市里有相对较好的抗跌性,究其原因,笔者认为:

1、从概率上看,大盘的成份股本身抵御风险的能力就比中小市值公司更强,有马太效应,所以买大盘股长期会更稳健;

2、大盘股基本是欧美大行在研究、定价和买卖,由于欧美的经济增长速度和投资回报率远低于香港和大陆,所以他们的投资期望也要低些,倒过来就是PE能给得更高些。小盘股欧美机构不了解,难以覆盖,也不经济;

3、中小市值公司,特别是民营企业或香港本土企业,出千、财报造假横行,笔者估计至少占了三分之一的比例,港交所是个盈利机构,根本不管这事,香港证监会则说自己忙不过来,所以最多就是抓个典型杀鸡骇猴,由于广大投资者难以区别老千和造假的公司,这就使得整个中小市值的非国企股估值明显被打低。若是市场认同公司出千或造假,那股价很快就会被打趴下,并且长期“严重低估”无法翻身,这和A股被质疑造假后股价还持续创新高完全不同,所以港股真不能贪便宜,没有金刚钻就不能去揽瓷器活;

4、大市值股的研究跟踪比中小市值股方便,除创业板外,绝大部分港股没有季报,很多中小市值公司平常对二级市场也不热心,所以买它们就像去澳门玩“百家乐”一样,只有一年2次的财报公告日才能揭开底牌知道大小,因为不确定而给它们低估值也可以理解;

5、港股市场确实比A股要成熟有效,A股资金说话多,港股价值说话多,A股中小板和创业板的估值现在就明显高过大盘股,严重畸形,主要原因是中小板和创业板资金好操纵股价些。

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二、供求关系不同,大部分港股的流动性远不如A股

香港除了三大成份股外,很多股票的成交是非常稀少的,有时几天也没有一笔成交,这是港股与A股的重大不同点。A股你只要买进了,完全不用为卖出担心,上亿的股民盯着2500只票,标的严重供不应求,随便一只票都有上万的股东和多家机构覆盖。港股则不同,香港几百万股民有1500只股票,还有几千只牛熊窝轮期权。所以要是你“大量”买进了不活跃的股票,除了大股东外,也许你就是该股的唯一庄家,最后是想卖也没有人接盘。

笔者以前买过好几只这样的小票,比如前年买过的675坚宝国际,这公司业绩稳定,每年分红收益都有10%,市值不到2亿,比一个壳的价钱还低。曾经一个月只有3天有成交量,其余20天每天都是0成交。如果你判断准确并能长期持有若干年倒也没什么影响,若是把握不大或是需要调仓换出资金时,那真是要急死人。

如前所述,香港的大盘股,基本是欧美大行在研究、定价和买卖,包括相关的衍生产品做市。而香港本土及内资机构大约在50亿-500亿的公司中有较好的定价权,低于50亿市值以下的上市公司机构就基本不再覆盖。所以市值小点的公司,你研究深入一点你就是评级人,比如以前就有好几个这样的小票,10-100亿的市值,有券商或基金关注到这些票时,他们都是问笔者要分析报告的。

香港的衍生品成交额世界第一,比较活跃的是牛熊证和窝轮(权证),喜欢以小博大的人,对小市值公司就不感兴趣了,这对投机资金的分流影响很大,一般能占到大市成交额的一成以上。并且小市值公司本身估值就低,又经常出老千造假,不到中报年报股价往往也没什么波动,所以造成小市值股票成交金额极小,一万块钱就可以拉一个板来,笔者就多次碰到自己或朋友用几万块钱搞了一二十个点涨跌的事。 继续阅读 »

2013/12/13美股网络券商

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IB盈透证券新手上路:盈透手机交易平台Mobile TWS

逃离北方的刺骨寒风及雾霾的交易员徜徉在三亚的沙滩上,悠闲地用手机交易全球的股票、期货及外汇产品,管理多货币金融资产。

这已成为现实。

智能手机以及移动端已经成为现代人必不可少的随身物品。今日笔者要来向大家报告如何使用智能手机来完成全球资产配置,让您随时随地看盘、秒间下单交易。 盈透证券除了功能强大与专业的JAVA版本交易平台TWS外,还有网页版的网络交易者,以及今天要介绍的移动端交易软件mobileTWS。盈透的Mobile TWS一站式提供市场行情、交易以及新闻,而非分开两个终端软件。盈透(简称)用户可以在一个账户内交易全球的股票(包括美加股票、港股、欧洲股、日本股、新加坡及澳洲股、指数基金ETF)、期货(黄金、原油、铜、农产品、国债及外汇期货),及现货外汇、或指数期权或个股期权、窝轮权证牛熊证、CFD及美国国债、政府债、企业债现货等。

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为迎合着桌面PC互联网向移动互联网转移的大潮,盈透自主开发出适合大众的尖端mobile TWS app。ISO用户可在苹果店Apple Store,安卓用户可在谷歌店Google Play、91手机助手(搜索“盈透”)或者360手机助手搜索并免费下载中文版的“mobileTWS”,也可以在平板电脑或智能手机的浏览器输入http://www.mobileTWS.com找到相应的下载安装路径。盈透的Mobile TWS一站式提供市场行情、交易以及新闻,而非传统的券商那样分开两个终端软件。

第一次下载了mobile TWS后,首先要做的是设定。通过云技术,交易员可以将桌面TWS版的观察列单同步到移动端。值得注意的是,做期货的小伙伴们,可以设定自动延期期货,即将过期的期货合约将自动延期到下个到期日。贴心的“只读准入”设定可以让交易员不需输入用户名、密码登入就可以快速浏览行情报价、K线图以及账户情况。即使还未在盈透开户的朋友,也可通过mobileTWS看到大部分免费的延迟报价。盈透客户账户注资激活后会收到安全卡,此举只为保障账户安全。若交易员觉得安全卡使用比较繁琐,也可选择半激活,即使用登陆账户管理时需要用到安全卡以便做后台管理或资金划转,交易时则只需要输入密码即可交易(登陆的用户名已储存)。 继续阅读 »

2013/12/05美股网络券商

Comments Off on 盈透证券发布2013年11月份交易数据:客户资金上涨3%,达到446亿美元

盈透证券发布2013年11月份交易数据:客户资金上涨3%,达到446亿美元

盈透证券集团发布了11月份交易数据,数据显示,大多数指标与10月份相比都有小幅上涨,少数指标小幅下降或持平,然而,从下文可以看到,数据同比大幅增加。

客户账户总量达到23.7万个,环比上涨1%,同比上涨13%。期末客户贷方余额为257亿美元,同比上涨25%,环比上涨1%。期末客户资金446亿美元,同比上涨39%,环比上涨3%。期末客户保证金贷款余额为126亿美元,同比上涨31%,环比基本持平。

11月份日均收入交易51万笔,同比上涨16%。对于这个总部位于康涅狄格州的全球自动电子经纪商,以年为基数进行计算,每客户账户平均清算收入交易为493笔。

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下面是一个柱形图,对过去12个月已清算日均收入交易、客户资金、以及客户账户总量进行了对比(账户总量以10万为单位,客户资金以10亿美元为单位):

Source: Monthly Brokerage Data, Interactive Brokers, Sept 2012- November 2013

来源:2012年9月到2013年11月盈透证券月度经纪业务数据

每个清算客户指令平均佣金为4.32美元,包括交易、清算和监管费用。

关键产品:

股票:2.43美元

股票期权:6美元

期货:7.02美元

根据美国商品期货交易委员会2013年9月份数据显示,盈透证券仍是资本结构最好的零售外汇交易商之一,持有净监管资本达到16亿美元(是所有零售外汇交易商中最多的)。

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