为国内投资者介绍靠谱的美国本土网络券商
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玩转美国炒股:美股券商哪家强?

国内A股市场一直令很多散户失望,所以很多人也渐渐有了分散投资的念头,而美股市场无疑是比较好的选择 – 作为全球第一大经济体,美国不断涌现出主宰某一新兴行业的强势公司,比如苹果、Facebook等等,对于眼光比较准的价值投资者来说,在美国股市上找到自己的心仪的股票可能比在A股市场上还要容易些

当然,美国股市对国内股民来说属于境外资本市场,想要投资的话就会涉及汇率风险、外汇管制的问题以及资金安全的问题,前两个风险是能使用一些小技巧能规避的(利用外汇产品对冲风险、在香港开立银行账户避免外汇管制),而对于大家最关心的资金安全问题,美国的SIPC(证券投资者保护公司)能给绝大部分散户提供资产保护,如果你开户的美国券商倒闭了,你就能向SIPC申述,获得10万美金以内的赔偿(前提是该美股券商为SIPC会员,所以选择券商前一定要查清楚这一点),关于炒美股的资金安全问题,可具体参考这篇:中国人投资美股的话资金安全吗?关于SIPC(美国证券投资者保护公司)

能通过网络开户(大部分券商都支持美国境外人士,比如在中国大陆生活的中国人开户,因为美国政府鼓励境外人士投资本国股市)的美国券商在资本市场如此成熟的美国已经多如牛毛了,选择一家适合自己的在线券商是一个境外投资者投资美国股市的第一步。下面我就以美国最大的零售券商Interactive Borker(美国盈透证券,简称IB)和在华人圈里较知名的提供中文服务的网络券商Firstrade(美国第一证券),说明下该如何选择适合自己的券商:

佣金和费用方面:

Interactive Borker(盈透证券,简称IB):按股数计算,大致费用为每股0.005美金。有账户维护费(每月最低活动费为10美金,当月佣金超过30美金的话这项收费就能免除,所以说IB盈透比较适合习惯短线操作的交易者)。

Firstrade(第一理财):按每次交易收取佣金,每次买卖无论股数多少,佣金一律为6.95美金。无不动账户费用,和盈透证券相比,Firstrade更适合那些中长线操作(看好某家公司,准备长期持有某只美股,而不是频繁地买进卖出)的美股投资者。

佣金方面折算下来,如果你每笔交易股数平均小于1,400股,则用IB更划算;大于1,400股,则Firstrade更划算。例如投入$10,000,购买一支$20的股票,则Firstrade手续费需要$6.95,而IB需要$0.005/股 x 500股 = $2.5。(注:IB盈透的交易佣金收费模式分为捆绑式和非捆绑式,这里使用的是捆绑式模式,如果交易量大,可以采用非捆绑式,交易佣金甚至可能为负。)

开户入金要求:

IB盈透:最低入金10000美金(一般推荐入金15000~20000美金左右比较合适),其融资成本非常低(利率很低);

Firstrade:开立普通现金账户(Cash Account)的话无最低入金要求,但如果要开立融资账户(也就是带杠杆、能做空的Margin Account),则需要至少入金2000美金,其融资利率高于盈透。

相关资料:

Firstrade(第一理财)开户教程及亲友推荐开户邀请码(可免佣金交易最多100次)

IB(Interactive Brokers,盈透证券)相关介绍及开户最详细教程

投资产品丰富程度:

盈透证券:产品非常丰富,基本涵盖了除中国股市外的几乎所有国际大型股票市场,同时也能开通外汇和黄金交易(开通其英国账户后可交易带杠杆的黄金现货);也就是说,你只要开通一个盈透证券账户,就能同时交易美股、港股、日股、英国股票等等,而且还能交易现货黄金和外汇。。。这对于国内投资者来说是超乎想象的投资便利。

Firstrade:能投资美股市场上交易的股票、ETF、期权等产品,因为很多在香港、日本、英国等资本市场上市的公司都有在美国发行有存托凭证(ADR),所以一定程度上也能投资除美国股市外的其他股票市场。

交易平台与客户服务:

盈透证券:拥有业内著名的交易平台(Trader Workstation),但其操作比较复杂,一些实时市场数据须另收费,非常适合专业的全球型投资者。交易软件研发人员较多,所以客服方面相对薄弱。

Firstrade:主要通过其网页版交易平台进行交易,实时数据是免费提供的,但平台相对比较简单(目前只有网页版),适合对交易工具要求不高的美股新手。因为Firstrade的创始人兼CEO为华人,所以非常重视中文服务,客服方面比较周到。

通过以上对比,我们就不难发现,Firstrade更适合资金规模较小,只做美股或美股期权,习惯中长期操作或准备长期持有某几只美股,不常做融资炒股的投资者;而IB盈透证券则更适合有一定资金规模(起码要超过1万美元),交易比较频繁(月交易佣金会超过$30),除了美股外,对港股、外汇、黄金、期权、期货等也有涉足或有兴趣的全球型交易者。

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该日志于2014-12-02 12:18由 adrian 发表在美股网络券商分类下, 评论已关闭。

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