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2013/08/06美股入门知识

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美股牛市引国人绕道入场 证监会称将推个人境外投资制度(QDII2)

不炒美股你就out了?

2010年至今年7月,云集了众多中概股上市公司的纳斯达克指数上涨59.23%,而同期上证指数下跌38.64%。投资美股似乎更有利可图。

在五道口从事IT工作的林志(化名),从2010年开始炒美股。他告诉《中国经济周刊》,据他所知,从1996年中国第一家公司广深铁路赴美上市开始,就有个人投资者在境内炒美股了。国内知名研究美股网站i美股主编梁剑更是向《中国经济周刊》表示:“他预估现在约有30万个人投资者在炒美股。但是这个群体更乐意称自己在‘投资’美股。”

资金绕道炒美股

中国目前不允许个人投资者直接投资境外资本市场,只能通过购买QDII(合格境内机构投资者)基金的方式进行投资。个人投资者没有合法渠道直接操盘美股,只能借由专业投资机构曲线投资美股。

根据中国的外汇管理规定,个人账户资金的流入和流出会受到严格的审批监管,并且每人每年度的换汇额度只有5万美元,而美股的交易必须使用美元,如何将大量的境内人民币兑换成美元,再汇入美股账户,成为想投资美股的境内投资者最大的障碍。

中国建设银行的一位工作人员告诉《中国经济周刊》,银行对境内给海外账户汇款有严格限制,如果这个账户是境外投资所用必须要经过外汇管理局的批准,境内银行才能进行操作。

那么大量的个人投资者是如何绕过监管投资美股呢?《中国经济周刊》记者调查发现,投资美股首先有两种开户方法,其一是通过国内券商在港分支机构开户;其二是通过互联网直接在国外的券商处开户。

邹静(化名)是国内一家大型券商在香港分支机构的投资顾问。她告诉记者,她所在的券商可以帮助记者在香港开设证券账户,这个账户不仅可以投资美股和港股,还可以投资台湾、新加坡等多地的资本市场。

记者只需要携带身份证以及地址证明单据(如水电费单或物业管理费单等)到这家券商的北京分支机构办理即可。如果记者不方便,他们还提供上门服务。

证券账户开设完毕之后,最为关键的就是开立进行交易所需的银行资金账户。邹静告诉记者,他们在为记者开通证券账户的同时,就会在香港的银行如渣打银行[微博]为记者开立交易所需的资金账户。

“为了更顺畅地往海外账户汇款,在银行汇款时,可以将汇款用途说成留学、教育等,如果这家银行不允许你汇款,你多试几家总会行的。”邹静提示道。

这样,一旦资金汇入上述海外账户之后,就可以进行美股投资了,成功地规避了个人投资者不能直接投资境外市场的规定。

另外一位来自国有大型券商的人士告诉《中国经济周刊》,目前在其所在券商的香港子公司开户的投资者95%为大陆个人投资者。

而通过网上直接在国外券商开户的方式则更为普遍。记者了解到,现在不少国外券商为了服务越来越庞大的中国投资者,都开通了相应的中文网页和客户服务。

大陆投资者只需按要求在网络上填写开户信息,并将相关证明材料邮寄至券商,审核合格后即可开户。而开通交易所需的银行资金账户的方式与第一种开户方式大同小异。

如果觉得每年5万美元的额度太少,林志向记者支招,可以用身边朋友的身份证申请更多换汇额度,比如10个人的换汇额度加在一起就有50万美元。

但一位市场人士告诉《中国经济周刊》,这样放大资金的操作方式在现实中也容易异化,容易衍生出非法集资。比如一些公众可能会将自己的换汇额度交由第三方去投资,而一旦投资出现亏损,可能会引起权益的纠纷。

美股的公司更真实 继续阅读 »

2013/08/02美股网络券商

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盈透证券亚太区总裁李德龙:IB盈透关注亚太区市场长期发展

1、在盈透(Interactive Brokers简称IB简称IB)交易外汇的优势有哪些?

李德龙:IB的优势在于所见即所得。我们提供银行间外汇报价的直连服务,没有隐藏点差,也不加点差,仅仅是透明的很小的买卖差价,及很低的佣金水平。我们的客户也可以对订单进行灵活处理—比如,可以在买入价挂买单,在买卖价格中间或更低随意挂单,而非像别家平台一样只能下对价买卖的单。另外,在IB还可以无缝交易美股、港股、期货、期权及外汇等多种资产。

2.  相比其他券商在交易技术及产品上有哪些优势,例如智能路由技术?

李德龙:盈透在这个行业已有超过30年的历史,当初创始人利用科技推动了美国证券市场从人工喊价向电子自动撮合市场的转变,提升了金融业的生产力。我们的产品都是在非常专业的交易平台基础上建立的,我们一直致力于把一切自动化,这使得我们系统相当高效。我们的优势在于透明,低佣金以及稳健的财务,活跃客户在全球范围内无缝交易股票、期货、期权及外汇等产品,盈透是当前美国成交最大的网络券商。

科技很烧钱,我们建造的这个交易航母平台非常昂贵,开发成本相当高。不单是前台的路由系统,因为路由到一个市场还是非常容易的。现今,真正的科技是后台系统– 我们的交易及后台办公系统已经与客服、账户、保证金、市场数据管理系统,债券、证券借贷、会计、合规、报表、资金隔离、监管系统以及管理信息系统整合在了一起。这样整合过的多功能平台在当前几乎所有现代企业中正变得流行。这类平台减少了企业对时间和劳动力成本的需求,也大大降低了人为错误率和运营成本。作为经纪商,最为特殊的部分就是发展打造后台设施的每一个细节来正确地保有客户资本和保护客户资金。

智能路由是从美国这种多市场交易发展来的。路由期权和股票,美国人叫ECN(电子通讯联网)。股票方面,现在一只股票可以在5,6个市场挂牌交易,还有黑池等,非常复杂。我们是把这些交易所的报价整合到一个报价。期权方面,现共有8-10个期权交易所。说说日本吧,他们有不同的ECN,比如说东京股票交易所以及CHI-X。我们接到订单,帮客户寻找最佳价格并成交。第三方独立交易审计集团公司的报告中经常披露盈透带给客户的价格执行及改善情况。

相关资料:

IB(Interactive Brokers,盈透证券)相关介绍及开户最详细教程

3、由于盈透是境外券商,IB是如何保证客户的资金安全? 继续阅读 »

2013/08/01美股网络券商

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美国最大网上券商盈透证券 亚洲业务增长强劲

尽管亚洲市场持续「走资」,仍有不少海外公司视亚洲业务为增长引擎。按日均交易量计为全美国最大网上交易平台的盈透证券(Interactive Brokers),其市务及产品发展部执行副总裁Steven Sanders表示,亚洲是该公司近年主要增长动力,料收入可维持15%至25%的增长;虽然中国市场未开放,但不少内地交易员可透过在香港设立公司,买卖全球股票、期权、外汇等产品。

日均交易量计 冠绝同行

盈透在香港开业18年,但在散户间知名度相对较低,Sanders在康涅狄格州格林威治镇接受本报访问时解释,公司走低调路线,皆因其目标客户主要为专业投资者及交易员,故未必如其他走大众化路线的交易平台般为人熟悉。

资料显示,盈透的客户平均一年交易500次,日均交易量计亦冠绝同行。Sanders说,欧洲暂时仍为美国以外收入佔比最重区域,但亚洲业务也亦步亦趋。Sanders称亚洲市场的佣金收入过去数年每年增长介乎15%至25%,并预期未来数年可维持相若增长速度。截至今年3月底止首季,盈透来自亚洲的收入达20.6%,按年增加5.3个百分点。

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料亚洲收入可维持15%增长

被问到亚洲资本市场近月持续走资,会否影响公司在该区发展步伐?Sanders说:「对于在亚洲希望于世界上各市场交易的投资者而言,我们是他们唯一的低成本选择。正因为盈透不算很出名,公司在亚洲的机遇不在于该市场的经济增长,而是让客户口耳相传,让更多人认识我们。」

盈透在全球20个国家100多个市场提供电子交易,标榜客户可透过一个户口,即可买卖股票、期权、期货、外汇、债券及差价合约(CFD)等。

谈到亚洲市场,肯定少不得中国,偏偏中国在外汇及金融市场的管制,令外资难以涉足。Sanders坦言,这的确是个难题,盈透在上海有办公室,但仅供教育用途,因为公司不能在中国直接营业。不过他补充,不少内地交易员可透过在香港设立公司,买卖全球股票、期权及外汇等产品。

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