美股网络券商指南 – 美国盈透证券 为国内投资者介绍靠谱的美国本土网络券商

A股持续数年的熊市和越来越低的底部，不断消磨和打击投资者的信心；此时，美国道琼斯工业平均指数等三大股指却不断创出历史新高。投资客们移情别恋，“炒美族”悄然成为资本市场的新生力量。

缘起：IT公司美国上市成契机

炒美股的投资客们主要操作IT业的中国概念股，这是他们最显著的特点。

从中概股赴美上市最疯狂的2010年算起，一大批中国IT企业奔赴海外圈钱。随之远渡重洋的，还有越来越多的中国投资者。在IT光环笼罩下，股市新生代“炒美族”迎来第一个投资高潮。

“炒美族”由两部分人构成。据资深人士介绍，“炒美族”主力是具有全球化视野的专业投资者以及在美国上市的中国公司的员工，这些人在投资过程中充分利用行业信息优势。

据了解，I美股是少数可以在工作时间炒美股的公司，其员工持有的多是中国IT公司的股票。

在海外定居与留学人员也是一支渐呈规模的炒美股队伍。雪球网友K自喻为“一个价值投资路上的新兵”，三年前移民北美，两年半前开通美股，自称“总体资金增值300%左右”。K先生从1994年进入A股市场业余炒股，2006年下半年专职从事股票投资。这位居住于加拿大的职业股民，形容每天的日常工作是：“看看各种报告、行业和公司信息，偶尔也看盘，也操作。”

“炒美族”的规模有多大尚无准确数字，据机构推测，大概在20万至30万人。不过这些投资者目前行走在制度的灰色地带，大都需要转道中国香港或直接通过美国的网上券商开户。

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最近在雪球上把所有和美股开户相关的文章都查过了，昨天刚尝试在IB盈透开户系统填写完毕。

1、IB盈透的开户自动化系统是我所知道的美股券商中做得最好的，我生性不喜欢人工太多的东西。IB盈透的开户流程全部网上操作，不需要邮寄什么文件到美国（很多美股券商要求开户人邮寄开户文件到美国总部去），全部电子化文档，电子签名。而且不需要护照（有些美股券商一定要求提供护照才能开户），身份证也接受！强烈建议看得懂英文的同学考虑在IB盈透开户。

2、但IB盈透比较适合有一定交易经验，并且喜欢短线操作的投资者。。。美股新手该如何选择适合自己的券商呢？这个链接包含了两者的对比：在国内炒美股如何选择适合自己的券商？以美国盈透证券（IB）和Firstrade为例

3、IB盈透可以开通全球多个股票市场交易权限，如港股/美股等，甚至可以开通外盘期货、黄金、外汇等等金融产品的交易权限；其他大部分美股券商都只能操作美股。

4、Firstrade（第一理财）给我感受中文服务很好。另外FT和IB都在美国美国金融业监管局（FINRA）官方网站上可以查到，Firstrade的详细资料可点击这里查看，IB盈透的详细资料则可点击这里查看。在选择任何美股券商前，请一定确保这家券商是在SEC（美国证监会）注册的合法正规券商，其查询办法就是使用FINRA提供的券商（含股票经纪人）查询功能：FINRA BrokerCheck®。

5. 汇款回来 – 所有券商只能接受同名账户汇款，而人民币账户之间不能转美金，所以如果汇回来超过5万美金，你只能分开转啦。。。 当然，你可以在全球都开账户（比如开个香港银行账户），只要名字一样就能汇回来。

6. 强烈建议开通招行香港通，从国内转出还是有限制，但是从香港通到国外，想转就转，想兑换就兑换，在国内就可以开的，以下是我整理过的资料，供参考：炒美股必备 – 在中国大陆如何开香港银行账户？

昨天，NFA（National Futures Association，美国国家期货协会）对盈透集团处以30万美元罚款，原因是允许中介经纪商以期货经纪商身份进行运营，违反了美国国家期货协会细则1101以及合规条例2-4的要求。

该美国监管机构对盈透集团的处罚源于两起投诉，这两次投诉分别于2012年2月18日和2013年7月5日递交给美国国家期货协会。

盈透集团已经不是第一次卷入中介经纪商相关的麻烦中了，上一次是在2012年11月，美国国家期货协会对其提起诉讼，指控盈透集团与未注册的商品基金运营商开展业务往来，而这是违法的，所有商品基金运营商都必须在美国商品期货交易委员会进行注册。

与未注册的中介经纪商进行交易代价太大

之前一项类似的投诉使盈透集团损失了12.5万美元，然而去年11月份的投诉也取得了成功，使监管当局对该公司的处罚高达50万美元。

关于昨天对该公司的处罚，2012年这项投诉称，盈透与非美国国家期货协会会员进行期货业务交易违反了美国国家期货协会细则1101，并且允许中介经纪商以期货经纪商身份进行运营违反了美国国家期货协会合规条例2-4。另外，2012年的这项指控称，盈透未能对运营进行尽职监管违反了美国国家期货协会合规条例2-9（a）。

客户资金处理

2013年的这次投诉称，按照美国商品期货交易委员会条例30.7的要求，资金余额必须存放在客户担保账户中，该账户需要按照美国国家期货协会要求的形式和方式进行报告，盈透集团因为未能做到这一点，违反了美国国家期货协会财务要求第四章的规定。

除了同意支付30万美元的罚款，盈透同意按照美国国家期货协会细则1101采用和实施书面流程。

另外，盈透还同意进行开放式期货和零售外汇账户审查，从而确定盈透集团在提供结算业务之前开立的所有账户持有人的业务操作方面是否符合美国国家期货协会细则1101的要求，并针对盈透集团没有完全遵守美国国家期货协会细则1101要求的相关方面采取及时适当的措施。

美国国家期货协会要求盈透集团做出官方声明，在声明中，盈透既未肯定也未否定相关指控。

旧闻回顾：美国国家期货协会对盈透集团提起管理诉讼 Read more >>>

Interactive Brokers (简称IB)，是一间美国的经纪行，提供各种的投资工具，包括股票、期货、期权、沽空、外汇和债券等，收费低廉，适合频繁交易的投机者。IB开户比较复杂，在网上搜索到很多相关文章，笔者并没有细看。详细的不说，这里只会大概说说开户过程的重点。内容是以香港人的身份开户，来自其他地方的申请者，可能在细节上有区别。

填表

首先，要上IB的网站填表，这个步骤颇费时，以下是在填表时，可能会犹疑的地方：

帐户类别请选Reg T Margin，可投资各类工具

填写投资经验时，即使对相关工具(例如外汇、期货)没有经验，也可填写有一定经验，否则另外有手续要办

W-8BEN表，每间经纪行都要填，即使你另外已有美股户口，也要再填一次

基础货币填美元，之后可以转

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入钱

填完资料后，要入钱到IB户口，最低开户金额是10000美元。其实，不需要电汇(TT)，可透过本地银行转账(CHATS)。以下例子，是笔者由中银香港(港元)的户口，转到IB花旗银行(港元)的户口。

入钱前，先在IB提交一项入钱的申请。

在中银香港网上银行，本地银行转账>特快转账(CHATS)，每次收费50港元

收款人资料：

收款银行编号：006(花旗银行)
收款账户号码：17739993
收款人姓名：INTERACTIVE BROKERS LLC.

附言：For further benefit to: U******* / Your Name
(U*******是你的IB户口号码，Your Name是你的名字)

完成后，IB应该很快就会收到(大约一天)，接着IB会打电话给你，说钱已收，要约时间去IB的Office签文件。

这时也可留意email，有否IB的通知。

提交文件

身份证明文件(例如香港身份证)和住址证明(例如信用卡月结单)，笔者是透过网上提交，Scan并上载到IB。但应该也可以上IB Office时提交。

上IB Office签文件

在电话里约好时间，便上金钟的IB Office签文件，十至十五分钟办妥。

再等IB确认，一两天后，就会收到email，整个申请程序便完成。