网友A提问:之前有美股账户,在第一理财(Firstrade)开的,我在IB盈透还能再开一个账户么?还是怎么样?
盈透证券中国区销售总监王伟建:你可以在美国任何一家券商再开一个美股帐户,另外在同一家券商也接受同一个人可开设多个现金帐户(Cash Account),唯一的限制是在同一家券商是不能开设两个以上的融资帐户(Margin Account)。如果你不想另开一个,也可以考虑转户,用ACATS – Automated Customer Account Transfer Service – 由证券结算机构National Securities Clearing Corporation(NSCC – 美国全国证券结算公司)开发的转户系统,可以从IB发起转移指令,全由IB后台操作,可一锅端全转,包括股票和现金。

关于第一理财(Firstrade)和Interactive Brokers(IB盈透证券),这里有篇相关的对比文章:在国内炒美股如何选择适合自己的券商?以美国盈透证券(IB)和Firstrade为例
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不过,关于更为专业的领域方面,该评论并没提到的是IB的独特的直接进场DMA交易模式,及没有转卖订单流的经营模式,也没提到IB的显著的成交执行改善情况(众多美国网络券商中,看上去似乎只有IB是DMA的?)。还有,IB的纳斯达克的上市部分只有10%,跟其他上市公司不同,IB的股票88%的部分持有在IB雇员手中。
网友B提问:能否介绍下“DMA交易模式”对我们这些个人投资者意味着什么?
王伟建:按我的理解:DMA下,基本上你看到的价格就能成交。你成交的价格就真的是全国最好的报价NBBO。
看这段评点吧:根据美国证监会强制要求的606报告,(除去IB盈透证券之外)网络券商发送到“有组织机构的交易所”内的单子不超过5%,而超过95%的订单发送给了内部化者。这些券商避开了交易所把订单卖给了内部化者,因此避开了交易所费,还可以从内部化者那里得到不错的小额支付回报。聚沙成塔,这些支付在数百万级别的订单后增加了真正的收入。按理说,这些内部化者应当配给当时在交易所的最好的报价,所以他们辩称他们的客户得到了最好的报价。
然而,事实真的是这样么?如果是这样,那么独立第三方研究就不会发现一个真正的把主要的大量客户订单传送到大众交易所–我不必再说一遍这个券商的名字了–得到了价格执行,超过美国行业平均28美分/每100股,和绝对惊人的比欧洲行业平均2.84欧元/每100股的价格改善。
简单来说,DMA意味着更低的成本,和更快的执行。
网友C:这么看来确实应该转投IB了,尽快出个中文版呗。
王伟建:你可以认为IB是最进取的美国券商了。向大家报告,早已中文化了下面内容:IB网页、IB交易平台TWS、《IB交易平台TWS中文手册》(700多页)、IB帐户管理、《IB帐户管理中文手册》(300多页)、IB中文开户流程、IB开户合同中文文件包(也是700多页的合同)。IB在2009年1月获得中国证监会批准在大陆成立代表处,10月份IB上海办正式成立。

目前IB上海办每周4下午4点有面对面《交易平台展示现场课程》,展示讲解TWS的使用及功能,对TWS使用中的问题进行答疑解惑。不过如有开户及注资前的疑问,请联络香港销售部weijian@ibkr.com 登记电话:021-60868586
IB上海办地址:浦东陆家嘴环路1233号汇亚大厦10楼1007室(星展银行对面)
其照片及网页:http://www.interactivebrokers.com.hk/china
IB还定期举办网络研讨会。大家不去现场,都可以远程学习交易平台及强大的IB功能及产品介绍,中文哦!
网友C:哈,干的好多呀,你们在雪球宣传太少了,一直以为你们只有英文呢,所以才选的第一理财。其实交易方面就这么点内容,真要英文也问题不大,但是还是多少有点抗拒。派个人专门在雪球,i美股回答问题吧,就像第一理财哪样,有帮助的。
王伟建:有大陆代表处的美股网络券商中,只有IB吧?IB管得严,这些事情还是由销售来做。开户前有问题,都来找我吧。IB目前全球20多个销售中,只有我服务普通话市场群体。多谢关注!
网友C:实体代表处的话不知道了,反正在雪球看到的都是邮寄相关文件去美国,网络开户。在大陆是否有实体代表处,在当前来说不是很重要,其实也不是客户主要关心的,主要还是用的方便,有问题比较好沟通。
王伟建:IB开户可以全部在网上完成,电子签名,并上传资料即可。有实体办公室的好处之一是在你的白天无时差地解决问题。晚间交易时段可联系美国,白天外汇、黄金、港股、恒指、日股、商品期货及欧洲股票期货可以拨打电话咨询。如果无实体办公室,这些服务都将难以提供。1999年和2000年美国出台的电子交易及签名法案,使得不必邮寄签名资料,网上都可以全部自动化完成。所以,别家券商在标榜几百家营业部,而IB一家营业厅及营业部也没有,只有办公分部、及分公司。
网友D:IB盈透开户是21岁以下的开户只要3千刀即可吗?网站上不是写得 Individuals age 21 or younger USD3,000.00(or non-USD equivalent)?
王伟建:那是未成年人,开不了户的。保证金的产品(杠杆外汇、期货及融资股票等)即使是开了户也肯定做不了的。现金账户也许能开,还没怎么有人问过我,也没怎么接触过。建议你愿意的话可以试试看开出来的交易权限。以前有人跟我说21岁的申请不了,应该那是做期货及外汇的。这里应该说的是现金账户。
网友E:问下,第一理财转过来至少要多少股票or现金?
王伟建:最少1万美元现金或加总等值股票。