美股网络券商指南 – 美国盈透证券 为国内投资者介绍靠谱的美国本土网络券商

总部位于纽约的美国第一理财证券（Firstrade）已经为华人投资美股服务了25年，有着丰富的相关经验。中文网站、中文客服电话、中文网上chat，致力于使华人客户得到最详细、最快捷、最直接的美股投资相关信息。

相关资料：Firstrade（第一理财）最详尽开户指南（附优惠开户链接）

前面已经经过为什么越来越多的人选择美股投资。因为中国享有美国政府所得税减免互惠条件，所以不管你现在在中国或者其他国家，只要还是中国公民，以中国居民身份开通一个国际账户，这样中国人在美开户炒美股可以享受免扣缴资本利得税（Capital Gains Tax）的优惠。那么，在Firstrade第一理财开通国际账户所需要哪些身份证件呢？

需要分两种情况，一种是目前身处国内的中国公民，一种是目前不身处国内的中国公民的。第一种，在国内的中国公民，只需要护照就可以了。具体就是您的有效护照扫描件（第一页和最后页，共两页），护照最后页的签名处须有您的签名方为有效。第二种，目前不在国内的中国公民，除了护照，还需要提供额外的居住地址证明以便取得免税优惠资格。居住国政府签发的附有照片的正式身份证、户口簿、水电煤帐单、房租收据、银行月结单等，如果这些证明文件上载有你的姓名和中国居住地址，都可以作为这个居住地址证明。

因此，不论哪种情况，护照是必须要的身份证件，如果你还没有护照，去当地公安局出入境管理处申请办理，RMB200元，15个工作日能拿到，以后出国旅游也用得上的。

以下的问题估计都是新手对于安全及资质上比较关心的，请伟建性最好能做为常见问题整理出来，将新手开户常见的疑问统一解决，也给节省你不省时间，赢得更多客户。

问题1：以下的话来摘于网络，也是我的部分疑问：

“据IB盈透的工作人员说，他们的服务器是设在了香港，而不是在美国。据说，这服务器必须在美国才能被监管，如果是交易数据在香港，那就是宝马的车上插奔驰的标，出了问题两边都不管了”；

“根据论坛的贴子，IB的亚洲区公司是开设在了新加坡，但根据IB盈透服务人员的回复，他们公司就是开设在香港，而且杠杠为40倍，大家都知道，香港的杠杆最高就是20倍。”

问题2：美国的杠杆率最大为100，香港为20，盈透为什么是40，是受香港法规的影响还是美国的？

问题3：如果要将数据直接开在美国而不是通过香港中转，在开户时如何选择？

问题4：如果直接去美国总部网站开户要如何去做？

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回答：

1.香港提供的仅是接入服务，香港和美国之间应该是DDN专线连接

2.不同产品的保证金不同，你提到的是外汇吧

3.大陆接入最好选香港，感觉快很多。这些设置，开完户后，可以在账户管理修改

4.如果网页缺省进入香港，可以在菜单里选择盈透全球

基于同样的考虑，我始终选择的是“美国服务器”（事实已经证明：我应该更相信美国人）；安全比速度更重要！

我正在摸索开办IB账户，我是按照一份《IB盈透开户流程指南》的文件做的，有几个问题请教：

1、简捷式申请、专业式申请，作为新手，应该选哪个？

2、在开户流程中有一页关于W8-BEN表的填写，是不是只要在网上开户流程中填写这份W8-BEN表，就可以代替史考特、第一理财开户所要求的既要填写又要邮寄原件的W8-BEN表。

3、在选账户类型 时，是选现金还是保证金 ？是不是大部分人都选保证金？

4、资产净值与净收入 这一项我发现我所用的这份指南的示范者填入的数字都超过了5万美金，在年净收入栏里也填入了45000~50000美金，我还是个学生族，而且在中国，哪能有这样年薪5万美元的工作啊？

5、投资目标这一项示范者选的是交易利润和投机 然后示范者又写了一段特别注意的文字，如下： 根据NYSE的405法案，IB公司被要求向客户做适当的调查核实客户的真实财务状况，从而决定每个客户是否合适投资，及客户的风险承受能力。如果不清楚，IB的纪律部有可能根据您填写的财务信息来向您索取您的证明文件，如银行存款帐单，经纪公司的帐单，以及最近的税务局给您的税收返还单等。请重视这个栏目的填写。 这无疑不是在告诉我们，前面的资产要如实填写，他们可能会核查用户的真实身份，要是填写虚假数据，是否有封锁账户和冻结资金的可能？

6、投资经验 这一项 好像要求丰富的投资经验 股票交易要好多年，期权期货交易也至少两年以上，对于新手来说，肯定达不到要求了。而且，示范者有写了一段特别注意，如下：交易经验：如果某项您的某项资产的交易经验不足两年，或低于年度100笔，或者为有限，可能将面临一个英文考试，测试您的专业知识。

要是真的测试，那肯定要露马脚的。怎么办？

困惑中，望朋友能够给以指教，答疑解惑，感激不尽。

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回答：

1、作为新手当然选简捷式申请，先以美股交易开通账号，然后在账户管理申请港股交易权限，我就是这样做的，港股交易权限申请后立刻开通。期权由于我没有过交易经验，给我做了一套题，我大概只答对60-70%，两天后仍然给我过了。

2、IB盈透都是只需要网上填表，不需要寄送材料。

3、开Margin但放着不用，可以突破一天内买入卖出股票的限制。

4、5、6 如上所述注册时只开美股交易即可，不要选期权，投资目标选中间点中等风险和利润的，资产状况它最低要求去选吧。

问：最近JAVA的安全漏洞好像很可怕的样子，盈透旗下的TWS交易平台能不能开发出非JAVA版的？

答：换个成熟版本就可以了，太新的版本没经过验证总会有问题的。但要很好的统一性的“低成本”跨平台现在还只有JAVA适合了。

问：为啥赢透不支持信用卡入金呢？听说有的外汇平台就支持美元信用卡入金，速度快，还不收手续费，怎么赢透就没有这种入金方法呢？另外，使用电汇的话，在国内的花旗银行会不会好一点，毕竟是一家银行么；电汇除了银行，第三方金融机构如paypal可以么？以上疑问，请高手帮忙解答，谢谢！

答：信用卡是野路子，不合适大额支付，而且是可以有”拒付期”的，此外还有被盗卡之类的问题，所以对IB盈透来说是有很大风险的。正规的美国券商都不会支持信用卡或Paypal支付的。除了这种总部位于避税天堂的美股券商。

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问：原来一直没去注意隔夜利息，现在注意后发现隔夜利息支出好大，特别是长线的。。。

答：IB的利息业内领先，请参考这里，另外也可以查看这里：利息和融资

问：问个大家可能认为触霉头的问题。。天有不测风云 人有旦夕祸福，最近常在想，要是我突然发生意外~往生了，那IB账户里的保证金怎办? 有办法汇给家人吗? 上次查似乎美国的话可以设定死亡后户头的钱自动汇到生前设定的银行帐号。。可是我也不懂，要如何通知IB死亡的消息呢? 请大家原谅我问这种奇怪的问题，谢谢。

答：使用亡故转账页面来注册一个或多个受益人（称作“TOD受益人”），您想要在您亡故时不经过遗嘱直接将您的IB账户资产转移到该受益人。当您注册了亡故转账受益人时，您的遗产的执行人或管理人将只需要提交一份亡故转账受益人分配表格与公证的亡故证明复本，就可确保您的资产转移到您指定的受益人或受益人们。有关详细内容，Please refer the following info in the Account management Guide Book，账户行政 – 亡故转账。

问：请问伟建，同一个人开第二个IB帐号能否用内部转账激活？第一个帐号资金量做大了，管理起来不太方便，想建立第二个帐号用新的投资策略。我知道第二个帐号激活后可以与第一个帐号之间免费转账的，但现在疑惑的是，第二个帐号能否通过内部转账激活？还烦请指点？

答：恩，你可以开第二个的。

问：还想再开个盈透账户，用户名和密码的规则限制太多了，真怕记不住，怎么办？

答：已有IB账户，增开分账户以后，可以用原来用户名密码进去，分配资金，交易时候切换分账户即可。不必重设新的用户名及密码。如果另开独立的账户其实也简单，你可以记到智能手机里的备忘录里面，多用几次就记住了。用户名是八九位字母加数字组合，至少包含三个数字；密码则是6到8位，有字母有数字的组合。

问：已经有别的美股券商账户了，还能在IB盈透再开一个嘛？

答：美国并无限制只能在某一个券商开一个账户。客户可以在美国的N个券商中开N多个账户，也可以在一个券商里开N个分账户。你有开N多个账户做N多种产品，满足自己N多个交易策略及投资目的自由。

问：TWS登陆密码能改伐？在哪里改？在下载的交易软件找了半天没找到。。。

答：当然可以，在网页版的账户管理里修改就可以，下载的交易软件里是不能修改的。

问：您好，我在申请时选择了“请勿激活安全卡”。请问：1、是不是你们不会寄发安全卡给我了。2、是不是我从此以后，我都可以在无需安全卡的情况下正常交易。谢谢。

答：1. 不是这样，我们依旧会给你寄发物理安全卡。你在开户填表最后一步右下角点选的“请勿激活安全卡”只是不激活3周内有效的“网上在线安全卡”。2. 你仍然需要安全卡交易。你可以拿到真卡激活后，选择交易的时候不需输入安全卡，叫半激活。在安全登录系统里，点击”here”，选择同意等页面，即可避免在交易时候被问到安全卡。如果不明白，欢迎给客服打电话咨询。

问：IB的美股账户，如果几个月没有交易，每个月会收每月的固定服务费用吗？收多少？

IB会对每个高于2000美元资金净值的账户收取每月10美元的最少活动费（新开户的话前三个月是免收的）。低于2000刀净值的账户收取每月20美元最少活动费。

如果有订阅报价，可能会另外有报价收费。如果无订阅，而看的是免费延时报价则无另外收费。

如果几个月无交易，但有贷款，会被收取相应贷款的利息。美元的借贷利息相当低，当前年息不到1.7%。

问：请问资金及美股头寸一并全部转入IB，可选择ACATS，怎么收费？

答：IB免费。FOP和ACCATS转入到IB或转出，都是免费。自动客户账户转账服务(ACATS)存款或取款无收费。详情可参考这里：https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/index.php?f=otherFees&p=pt

问：IB盈透的交易平台TWS界面好复杂，我是美股新手，有比较简洁的平台可供使用么？

答：TWS的界面比较专业，适合职业投资者学习使用。请花点时间学习TWS的使用操作。30分钟后你可能会喜欢上这个平台。

如果您不太想学习，喜欢直接摸索下单，建议使用超傻瓜的手机版交易平台，可直接上手。很多人的体验都还可以，挺喜欢该界面。

问：请教一下，使用TWS平台如何对港股或美股的Option提前行权？需要打电话给客户经理才可以完成吗？

答：在IB网站找到一般TWS问题的解决方案的路径提示：

访问IB盈透中文网站www.ibkr.com.cn >>交易技术 >>桌面交易 >>用户指南 >>得到这个中文《在线用户指南》（800多页手册) 的链接：

https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/software/tws/twsguide.htm

然后查找到“执行和延期”，可以看到两个关于行权的说明页面。参考该解释进行提前行权即可。

如果仍不明白，欢迎拨打IB盈透上海办事处电话咨询021-60868586

2012年3月份开户，10个月用下来的情况感受向大家汇报：

1、费率确实很低，包括佣金、融资利息、资金进出等等费率，而且非常透明，也很合人的思路。账户报表也非常详尽。我是个做事比较认真的人，所以，我经常核对并尽量搞懂IB账户的报表，从报表能够倒推学到很多东西，美国确实是个资本非常发达的国家，在这些方面，国内，甚至香港的很多券商其实还是比较落后的。比如港股的收费，是非常透明的，也没有一些其他券商的隐形收费。我开户是冲着美股去的，但现在下来，才知道港股的优势反而更大（不过一定要特别小心港股里的老千股，很多大陆投资者因为买了港股里的老千股而血本无归）。

2、我喜欢IB的明白收费，比如，每月10美元的账户最低收费，什么事情都是明确说明，在开户前就明确的，向人充分的展示，给人选择的权力，孰好孰坏自己判断。

非常满意，我觉得能有这样的券商，已经非常可以了，虽然自从转到IB，券商好了，股票投资的业绩反而很差，2012年是我第一年落后股指。顺便感谢IB盈透中国区销售总监王伟建先生。

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有些网友反映Interactive Brokers的图表很头疼，没称手的图表工具。。。我仅仅用IB下单，图标工具等比较少用，下单也是最简单的打个价格，最多就是有时候用用GTC之类的下单；IB TWS的确复杂，但有很多好的第三方软件可以用，图表、自动交易都可以！市面上流行的交易软件一般都有提供IB接口。

对一个海外的投资者来说，美国的金融市场是个独一无二的投资赚钱机会。您只要申请第一理财（Firstrade）国际帐户，就可以开始在美国投资理财。申请过程快速、简单、没有最低存款限制。这么好的机会，赶快行动！

我的身份是否能够申请国际帐户？

国际帐户开户免费。申请国际帐户必须符合下列条件：您不能是美国公民或永久居民，您不能有社会安全号码或报税编号，您也不能是美国政府不允许国家*的居民。

Firstrade（第一理财）开户特惠活动 – 开户并注入资金后90天内免佣金交易美股，且最多高达250次，请点击这里获得开户优惠链接。

第一步： 申请帐户

1A. 申请第一理财国际帐户，请完成网上申请程序。系统会引导您完成帐户申请书及电子交易服务合约书。

这些文件必须再填写后签名并送至第一理财。

1B: 身分证明

申请表请附上您的有效护照影印本。

影印文件上必须有您的照片、个人资料、还有签名。第一理财有权评断该证件是否有效。

若您希望使用美国国内邮寄地址，您必须提供国外居住证明。请附上银行月结表、房租收据、水电帐单、政府发行证件其中一项的影印本，证明您国外居住的身分。

1C. 填写W-8BEN表格。

美国国税局规定所有非美国居民填写W-8 BEN 表格。

(注意:若您非美国居民但是一年内在美国境内超过183天，请勿使用W8-BEN表格，F、J、M、Q签证持有者除外。)

第二步：申请其他选择性交易权限

您如果想开融资帐户，请填写融资申请表。

若您要期权交易权力，请填写请填写期权交易申请及合约。

若您没有印表机，请到我们的表格中心勾选择您所需要的表格。填写下方邮寄地址后我们将会把您选的表格寄给您。

第三步：提交申请表及注资

第一理财推荐国际帐户投资人透过银行汇款，安全且快速的将资金存入您的第一理财帐户。 请将以下资料交予您的银行汇款至第一理财：

注意：该汇款资料并不是永远不变的（比如Firstrade可能会更换上级清算公司），所以汇款资料请以Firstrade官网上的为准。

*重要事项：您汇款至第一理财时，务必写下帐户的姓名及号码。若没有填写帐户姓名及号码，Apex 将无法接受汇款。

*特别声明：各位投资者请注意，第一理财没有与任何开户代理公司有合作关系，所有第三方如朋友、亲戚，包括美股开户代理公司所代为开设的帐户均为无效帐户。第一理财有权关闭非投资者本人开设之帐户，同时不对其第三方代理开设的帐户所造成的损失负责。

* 第一理财无法接受某些特殊风险国家居民进行开户。